Крупнейший венгерский банк изучает пути выхода из России, где, как следует из документов, с которыми ознакомилось агентство Bloomberg, среди его клиентов были фирмы, контролируемые газовым гигантом ПАО "Газпром", и компании, предоставляющие услуги организациям, связанным с российским управлением внешней разведки.

OTP Bank Nyrt. является одним из нескольких европейских банков, которые сохранили бизнес в России после полномасштабного вторжения Москвы в Украину в 2022 году. В настоящее время этот бизнес находится под пристальным вниманием регулирующих органов, поскольку OTP стремится приобрести балтийского кредитора Luminor Bank AS. Это стало бы крупнейшим приобретением банка из Будапешта на сегодняшний день и позволило бы расширить его присутствие в еврозоне.

В заявлении OTP говорится, что он сократил свою деятельность в России и не обнаружил случаев нарушения международных санкций. Центральные банки Латвии и Литвы ранее выражали обеспокоенность по поводу операций OTP в России, в то время как министр финансов Эстонии Юрген Лиги назвал это “моральным позором”.

У себя на родине, в Венгрии, свержение дружественного Кремлю лидера Виктора Орбана в апреле привело к пересмотру отношений страны с Россией. Правительство премьер-министра Петера Мадьяра в этом месяце выслало из Будапешта 10 подозреваемых в шпионаже россиян и пообещало отказаться от российского природного газа. При Орбане Венгрия попыталась ослабить санкции против Москвы и приостановила оказание помощи Киеву Европейским союзом.

Рыночная доля OTP в России составляет около 0,4% от общего объема активов, что делает ее незначительным игроком в стране по сравнению с конкурентами UniCredit SpA и Raiffeisen Bank International AG. Несмотря на это, на сегодняшний день OTP смогла вернуть около 880 миллионов долларов в виде дивидендов от своего растущего бизнеса в этой стране.

Питер Чаньи, главный исполнительный директор OTP Group, сообщил Bloomberg в своем заявлении. “Ожидается, что проверка завершится к концу года, и ее результаты должны максимально увеличить долгосрочную акционерную стоимость, особенно с учетом успеха стратегии международной экспансии Группы”.

В отдельном заявлении банк сообщил, что после начала войны он немедленно приостановил деятельность по корпоративному кредитованию, отозвал внутригрупповое финансирование из России и что текущие операции в стране сосредоточены почти исключительно на розничном потребительском кредитовании.

Банк добавил, что, являясь одним из немногих банков, считающихся надежными с точки зрения ЕС, он продолжает участвовать в финансовых расчетах по сделкам в ЕС, осуществляемым западными компаниями, которые продолжают работать в России.

Банк также отметил, что репатриация дивидендов означает, что он сократил свои риски в отношении России. Эти деньги не используются для финансирования приобретения OTP Luminor или каких-либо других корпоративных целей, говорится в заявлении венгерского банка для Bloomberg.

В список клиентов OTP также входили компании, которые предоставляли услуги российским государственным структурам, как следует из документов, с которыми ознакомился Bloomberg. Другим бывшим клиентом была организация, связанная с бизнесменом, против которого были введены санкции за распространение пропаганды и финансирование незаконной аннексии Крыма Москвой в 2014 году.

Документы, которые не указывают на какие-либо нарушения со стороны OTP, включают внутреннюю переписку, контракты и квитанции о переводах. Они предоставляют ранее не публиковавшуюся информацию о некоторых операциях, которые проходили через счета клиентов OTP за последние четыре года, пока Россия вела войну против Украины.

Как и другие банки, которые остались в России, он должен соблюдать правила и практику страны, и OTP заявила, что это включает в себя такие вещи, как ведение счетов клиентов и обработка рублевых транзакций для клиентов в России.

Это усложняет поиск покупателя, приемлемого как для западных регулирующих органов, так и для российских властей, и подвергает венгерского кредитора риску понести убытки в случае ухода из страны. В OTP также сообщили, что продавцам разрешается реализовывать только около 5% рыночной стоимости актива при выезде из России. “В настоящее время продажа практически невозможна”, - сообщили в банке.

OTP сворачивает свою деятельность в России, прекращает кредитование российских компаний и ограничивает некоторые трансграничные платежи, продолжая при этом обслуживать розничных клиентов. Венгерский банк подтвердил в заявлении для Bloomberg, что он привержен соблюдению применимых санкций Организации Объединенных Наций, ЕС, США и Великобритании.

“Группа придерживается политики, процедур и средств контроля, направленных на выявление и оценку рисков, связанных с санкциями, и на обеспечение соблюдения применимых требований к санкциям”, - говорится в заявлении OTP. “В ответ на ваш запрос мы провели внутреннюю проверку по этим вопросам. Основываясь на имеющейся и проанализированной на сегодняшний день информации, мы не выявили каких-либо фактов, которые указывали бы на несоблюдение кем-либо из членов OTP Group применимых законов и нормативных актов о санкциях”.

Среди документов, с которыми ознакомилось агентство Bloomberg, - внутренняя переписка “Газпрома” по электронной почте, датированная апрелем и маем 2026 года, о возможном создании "схемы платежей" с участием "Газпром экспорта", "Югоросгаза", сербского газораспределительного предприятия, на 75% принадлежащего российскому энергетическому гиганту, и третьей компании, также контролируемой "Газпромом", под названием "Росингаз".

Согласно условиям, изложенным в электронных письмах, "Югоросгаз" заплатит "Газпрому", переведя средства со своего счета в евро в OTP Serbia на счет Rosingaz в евро, открытый в сербском государственном банке Postanska Stedionica, или BPS.

Согласно реестру российских компаний, "Росингаз" является дочерней компанией "Газпрома", которая ранее базировалась на Кипре, а затем переехала в российский эксклав Калининград. По словам представителей европейского правительства, которые на условиях анонимности рассказали о конфиденциальных оценках, скорее всего, он будет использоваться в качестве посредника в такой операции.

В одном электронном письме настройка через BPS описана как “наиболее безопасная”. Другой вариант, обсуждавшийся в переписке, заключался в том, что "Югоросгаз" мог сначала перевести средства со своего счета OTP на счет BPS, открытый на его имя, прежде чем платить "Росингазу". В документах нет никаких свидетельств того, что какое-либо из этих соглашений было реализовано или что осуществлялись переводы с OTP-счета "Югоросгаза" на счет "Росингаза".

В отдельной переписке от 6 сентября 2022 года "Югоросгаз" информирует "Газпром" о том, что он выплатил компании чуть более 4,3 млн евро дивидендов за 2021 год.

В сообщении о передаче данных SWIFT, с которым ознакомилось агентство Bloomberg, говорится, что OTP Bank Serbia получил указание перевести средства на счет "Газпрома" в Газпромбанке в России, а средства были направлены через OTP Bank в Будапеште и дочернюю компанию Газпромбанка GPB International в Люксембурге в качестве банков-корреспондентов в рамках операции.

Из представленных документов невозможно определить, получил ли "Газпром" платеж в конечном итоге. "Газпром" и "Югоросгаз" не ответили на запросы о комментариях.

“В соответствии с законодательством Венгрии, России и Сербии, любая информация, касающаяся личности клиента, наличия или отсутствия отношений клиента с какой-либо организацией, а также деталей любой платежной транзакции, составляет банковскую тайну и подпадает под установленные законом обязательства по сохранению конфиденциальности”, - заявили в OTP.

OTP был главным сберегательным банком Венгрии в коммунистическую эпоху, прежде чем был приватизирован в 1990-х годах. Под руководством Шандора Чаньи, отца нынешнего генерального директора, который возглавлял OTP более трех десятилетий и остается его председателем, банк превратился в международную группу, охватывающую Восточную Европу и Центральную Азию. Банк уже много лет работает в зоне евро, включая Словакию, Словению, Хорватию и Болгарию.

Банк пришел в Россию 20 лет назад, и этот бизнес стал более прибыльным после полномасштабного вторжения в Украину. Прибыль выросла более чем в пять раз по сравнению с 2021 годом и составила около 202 миллиардов форинтов (635 миллионов долларов) в прошлом году, в то время как депозиты клиентов увеличились в семь раз.

На своем российском веб-сайте OTP сообщает, что он позволяет осуществлять платежи в другие страны “в евро, рублях, тенге, юанях и форинтах”. В заявлении для Bloomberg говорится, что произошло временное увеличение доходов, поскольку банки ЕС стали более ценными для западных компаний, работающих в России, поскольку они более безопасны и надежны.

“В настоящее время более 80% нашей базы корпоративных депозитов приходится на международные компании”, - говорится в сообщении банка. “В результате этого развития наша корпоративная депозитная база значительно выросла, несмотря на то, что мы не поощряли такой приток средств за счет льготного ценообразования”.

После нападения России на Украину в 2022 году OTP заявила, что значительно сократила свои международные платежные услуги с участием России. Например, были отменены услуги, связанные с транзакциями клиентов в долларах США. Все платежи в евро между Россией и странами ЕС, Европейской экономической зоны и Великобританией подлежат проверке штаб-квартирой в Будапеште на предмет соблюдения применимых санкций.

Отвечая на вопросы Bloomberg, OTP сообщила, что она также сократила персонал в России на 25%, а свою филиальную сеть - на 40%, в то же время сохранив более сильное присутствие в Украине. Только в 2025 году OTP Украина увеличил свой кредитный портфель на 35%, сообщили в банке агентству Bloomberg.

“OTP не является системно значимым игроком в России”, - говорится в сообщении банка. “В отличие от этого, в Украине Национальный банк Украины классифицирует OTP как системно важный банк”. В нем отмечается, что генеральный директор его дочерней компании возглавляет местную банковскую ассоциацию, а украинский парламент недавно вручил OTP награду за вклад в экономику.

В ближайшие недели Европейский центральный банк и банковский регулятор Эстонии должны вынести решение по планируемому приобретению OTP компании Luminor, активы которой по состоянию на прошлый год превышали 15 миллиардов евро (17,3 миллиарда долларов).

В июле OTP объявила о подписании соглашения с группой фондов прямых инвестиций, управляемых Blackstone и DNB Bank, о приобретении банка. Это стандартная практика для регулирующих органов - рассматривать сделки по приобретению банков.

Рийн Эзельг, руководитель отдела коммуникаций Luminor в Эстонии, сказал, что банк не в состоянии комментировать ситуацию, и направил вопросы в OTP, пока регулирующие органы изучают сделку. Лизелотта Лунде, директор по коммуникациям DNB, сделала то же самое. Blackstone отказалась от комментариев.

Эстонский регулятор Finantsinspektsioon сообщил, что изучает деятельность OTP в России. “Бизнес OTP Group в России вызывает серьезные вопросы и станет одним из ключевых вопросов при оценке потенциального приобретения Luminor”, - говорится в заявлении, отправленном Bloomberg по электронной почте.

Согласно документам, с которыми ознакомилось агентство Bloomberg, среди клиентов OTP в России была организация, попавшая под санкции США и Великобритании. Они не указывают на какие-либо нарушения со стороны банка.

В сентябре 2022 года российская организация, известная как "Царьградское общество", должна была получить 33,5 миллиона рублей (394 000 долларов на сегодняшний день) от своего основателя и благотворителя, бизнесмена Константина Малофеева.

Контракт, с которым ознакомилось агентство Bloomberg, показывает, что платеж предназначался для выплаты гранта студентам Московского государственного института международных отношений. В контракте указывалось, что Малофеев должен был перечислить его на счет общества "Царьград" в OTP Bank Moscow со своего счета в Сбербанке.

Общество "Царьград" подверглось санкциям со стороны США в апреле 2022 года и Великобритании в мае того же года. Агентство Bloomberg не смогло подтвердить, осуществлялся ли когда-либо платеж, указанный в контракте, и в документах нет доказательств того, что у "Царьградского общества" по-прежнему есть счет в OTP.

Из документов не следует, что Малофеев является клиентом OTP. ""С 2014 года он находится под санкциями США и ЕС за финансовую поддержку незаконной аннексии Крыма Россией. В OTP заявили, что не могут прокомментировать это, сославшись на “применимые правовые положения” и “установленные законом обязательства по соблюдению конфиденциальности”.

Представитель Малофеева подтвердил в серии сообщений, отправленных в Telegram, что в течение нескольких лет для лучших студентов из “Новороссии” — российского пропагандистского термина, который обычно относится к оккупированным районам Украины — производилась оплата за обучение в Московском институте. Однако они заявили, что не могут подтвердить или опровергнуть какой-либо конкретный перевод. Представитель не указал, какой банк использовался для платежей.

Общероссийская общественная организация “Общество содействия историческому развитию России ”Царьград"" (Tsargrad Society) является зарегистрированной в России организацией, "которая была обвинена в причастности к шпионажу в пользу России", - говорится в заявлении Министерства финансов США от 2022 года. “Компания ”была подвергнута санкциям за то, что “принадлежала или контролировалась” Малофеевым, "или за то, что действовала или предполагала действовать" от его имени", - говорится в заявлении.

Другие документы, с которыми ознакомился Bloomberg, включая платежные квитанции и контракты, указывают на то, что клиенты OTP в России получали небольшие платежи за предоставление услуг различным другим российским организациям:

В документах не указано, являются ли различные поставщики услуг в настоящее время клиентами OTP. Согласно документам, организации, связанные с российским государством, не являются клиентами OTP.

Фонд "История Отечества", "Ясень" и "Россия" не ответили на запросы о комментариях. ""RPS Service LLC" отказалась предоставить комментарий по телефону и не ответила на последующий запрос о комментариях. Многочисленные телефонные звонки и электронные письма в Phoenix остались без ответа.

В OTP заявили, что не могут прокомментировать ситуацию, снова сославшись на “применимые правовые положения” и “установленные законом обязательства по соблюдению конфиденциальности”.

Сервис моментальных новостей ULTIMATE